课程概述

本课程包含理财规划师职业道德与职业守则、理财规划师基础知识、现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划，符合《助理理财规划师国家职业技能标准》。每个培训单元以职业能力为主线，按照"培训重点""知识要求""技能操作"3个组成部分来进行授课，强调知识为技能服务。

课程目标

通过本课程学员需要掌握：依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与理财规划相关的财务和会计、宏观经济分析、金融、税收、法律、理财计算、理财规划工作流程和工作要求等基本知识，掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险.管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等相关理论知识。依据《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的专业能力要求，通过培训，使培训对象掌握现金规划、消费支出规划、教育规划方案的制定,并能收集客户风险管理和保险、投资、退休养老、财产分配与传承规划的相关信息，为客户提供相应的咨询服务。

考核评价

讲师介绍

详细介绍

本课程包含理财规划师职业道德与职业守则、理财规划原理、会计基础、财务基础、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、理财规划工作流程、现金规划、制定住房消费方案、制定汽车消费方案和消费信贷方案、客户教育需求分析及教育资金的来源、教育规划工具、收集客户信息及风险和风险管理、保险基础知识、个人/家庭面临的主要风险及保险的基本原则、保险合同、人身保险、财产保险、责任保险和信用保证保险基础知识、投资规划概述、客户信息的收集与整理、客户资料分析、股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、收集客户信息及我国的养老理念、社会养老保险的基本知识、企业年金的基本知识、商业养老保险、退休养老工具及国家基本医疗保障体系、婚姻家庭财产风险因素分析及界定客户财产权属、财产分配规划咨询服务、财产传承规划咨询服务，符合《助理理财规划师国家职业技能标准》。每个培训单元以职业能力为主线，按照"培训重点""知识要求""技能操作"3个组成部分来进行授课，强调知识为技能服务。